Votre activité⚓

Vous retrouverez dans cette rubrique l'ensemble des informations liées à vos opérations courantes.

Contestations⚓

Cette section vise à vous informer quant aux contestations de paiement qui pourraient vous concerner. De plus, cette section vous permettra de connaître la marche à suivre pour instruire ces potentielles contestations.

Principes généraux⚓

Le droit européen autorise vos clients à contester le règlement d'une prestation/service/marchandise jusqu'à treize (13) mois après l'achat de votre produit et/ou service. Lorsqu'une opération est contestée, la banque de votre client prélève les fonds à Stancer pour les reverser à votre client. En tant qu'établissement de paiement, nous ne pouvons pas nous opposer à une demande provenant d'un de vos clients. Nous prélevons alors la somme sur votre compte Stancer ou, à défaut de fonds sur ce dernier, sur votre Compte Bancaire (i.e le compte bancaire associé à votre Espace Client). Vous perdez donc le montant de la transaction en question.

Au titre de cette contestation, Stancer vous facture d'une commission forfaitaire comme indiqué dans nos Conditions Tarifaires. Cette commission forfaitaire découle directement des frais qui sont imputés à Stancer par les Schémas de cartes et acteurs bancaires impliqués dans cette contestation de paiement.

Résolution⚓

Dans le cas où une contestation de paiement vous paraît injustifiée, vous pouvez engager une demande de résolution.

La résolution consiste à réunir les différents acteurs étant intervenus dans la transaction. Par exemple, pour un paiement par carte bancaire, la résolution réunit les Schémas de Cartes ainsi que l'émetteur de la carte bancaire de votre client. Les acteurs réunis échangent alors ensemble afin d'étudier le bien-fondé de la contestation de votre client. Pour échanger, ces acteurs ont alors besoin de pièces probantes. Ces pièces probantes sont tout élément prouvant la bonne réalisation de votre service ou vente du bien à votre client (reçu, bon de livraison, attestation de réalisation...).

Une résolution s'effectue en général dans un délai de 30 jours.

A l'issue de la résolution, si les acteurs vous donnent raison, le montant de l'opération contestée vous est alors reversé et la commission forfaitaire remboursée dans les meilleurs délais.

Soumettre les pièces probantes⚓

Pour soumettre les pièces probantes dans le cadre d'une demande de résolution, vous devez tout d'abord retrouver le paiement concerné dans la rubrique Mes Contestations.

Puis, cliquez sur ce dernier et remettez les pièces probantes grâce au bouton "Soumettre une preuve".

Nous transmettons alors ces pièces aux acteurs concernés.

Questions fréquentes :

• Je ne suis pas d'accord avec la contestation de mon client : que faire ?

Nous vous invitons tout d'abord à prendre contact avec votre client afin de tenter de résoudre votre différend. Si aucune solution n'est trouvée, vous pouvez alors engager une demande de résolution.

• Quel est le délai d'une demande de résolution ?

En général, une résolution est traitée en 30 jours. Néanmoins, le délai de résolution peut s'étendre selon la complexité du différend avec votre client. Au terme de cette résolution, vous serez notifié de l'issue trouvée et crédité automatiquement en cas de succès.

• L'issue de la résolution est en ma défaveur : que puis-je faire ?

A ce jour, si votre demande de résolution tranche en faveur de votre client, la loi ne vous offre aucun recours possible.

Etat des contestations⚓

Le tableau suivant détaille les différents statuts possibles des contestations sur l'Espace Client :

Rejets⚓

Les rejets de paiements surviennent lorsque l'opération de paiement ne peut aboutir pour des raisons techniques et/ou fonctionnelles. Le paiement échoue alors et vous ne recevez pas les fonds associés à la transaction.

Ces rejets surviennent par exemple lorsque le compte de votre client ne dispose pas de fonds suffisants pour réaliser son achat.

Rejets de paiements unitaires⚓

Selon le mode d'intégration choisi, vous pouvez alors :

• inviter votre client à renouveler l'opération
• adresser un nouveau lien de paiement à votre client
• attendre que votre client renouvelle son achat

Rejets de paiement récurrents⚓

Lorsqu'un prélèvement est rejeté, le paiement associé est alors en échec et vous devez renouveler l'opération afin de prélever effectivement votre client.

Suivre vos rejets⚓

Dans l'Espace Client⚓

Vous pouvez retrouver l'ensemble des paiements et identifier un paiement rejeté dans l'onglet Mes Paiements.

De plus, vous trouverez dans la rubrique Statistiques de votre Espace Client un suivi de votre taux de rejets.

Dans l'API⚓

En requêtant l'API, vous disposez de l'ensemble des paiements en rejet et pouvez retrouver le motif de rejets via les codes de réponse présentés dans la Documentation.

Remboursements⚓

Nous vous proposons des solutions simples pour rembourser vos clients. Deux types de remboursements sont possibles :

• Remboursements complets: vous remboursez la totalité du montant de l'achat à votre client,
• Remboursements partiels: vous remboursez une partie de son achat à votre client.

Remboursements complets⚓

Vous pouvez rembourser vos clients grâce à différentes méthodes détaillées ci-après.

Depuis l'Espace Client⚓

• Depuis la rubrique Paiements :

  1. Retrouvez le paiement concerné grâce à l'une des informations suivantes : la date de la transaction, l'identifiant unique du paiement, votre référence de commande associée à cette transaction.

  2. Remboursez votre client en cliquant sur "Rembourser", puis "Remboursement total".

• Depuis la rubrique Clients :

  1. Identifiez le client concerné et rendez vous sur sa fiche client. Vous y retrouverez les derniers paiements effectués par ce client.

  2. Remboursez votre client en cliquant sur "Rembourser", puis "Remboursement total".

Depuis le Terminal Stancer⚓

1. Insérez votre carte commerçant dans le terminal Stancer.

2. Saisissez le montant à rembourser puis entrez le code PIN de votre carte commerçant.

3. Insérez la carte de votre client pour effectuer le remboursement.

Depuis l'API Stancer⚓

Retrouvez dans la Documentation Technique les indications pour rembourser vos clients via l'API Stancer.

Remboursements partiels⚓

Les solutions Stancer vous permettent de rembourser partiellement votre client. Cette fonctionnalité est notamment utilisée en cas de gestes commerciaux ou remises.

Depuis l'Espace Client⚓

• Depuis la rubrique Paiements :

  1. Retrouvez le paiement concerné grâce à l'une des informations suivantes : la date de la transaction, l'identifiant unique du paiement, votre référence de commande associée à cette transaction.

  2. Remboursez votre client en cliquant sur "Rembourser", puis "Remboursement partiel" et indiquez le montant a rembourser.

• Depuis la rubrique Clients :

  1. Identifiez le client concerné et rendez vous sur sa fiche client. Vous y retrouverez les derniers paiements effectués par ce client.

  2. Remboursez votre client en cliquant sur "Rembourser", puis "Remboursement partiel" et indiquez le montant a rembourser.

Depuis l'API Stancer⚓

Retrouvez dans la Documentation Technique les indications pour rembourser partiellement vos clients via l'API Stancer.

Depuis le Terminal Stancer⚓

1. Passez la bande magnétique de la carte commerçant dans la fente prévue à cet effet sur le terminal

2. Saisissez le montant à rembourser.

3. Insérez la carte de votre client : ce dernier devra alors saisir son code PIN pour valider le remboursement.

Etat des remboursements⚓

Le tableau suivant détaille les différents statuts possibles des remboursements sur l'Espace Client :

Reversements⚓

Cette section vise à vous informer quant aux reversements de vos encaissements réalisés avec les solutions Stancer.

Principes généraux⚓

Afin de garantir la sécurité de votre activité et celles de vos clients, nous avons mis en place un dispositif de cantonnement de vos encaissements.

Concrètement, nous conservons vos encaissements pendant une durée de 7 jours à compter de la réception des fonds. Cette durée nous permet d'analyser les paiements encaissés pour vous afin de vous prémunir d'opérations frauduleuses et/ou finançant des activités illégales.

Au cours de cette étape, vos encaissements sont conservés sur votre compte Stancer : Stancer n'effectue aucune opération sur ces derniers.

Au terme de ces 7 jours, les fonds vous sont automatiquement reversés sur votre Compte Bancaire, minorés de nos commissions. Ces reversements sont automatiques : aucune action de votre part n'est nécessaire.

Points d'attention⚓

Un reversement ne peut être exécuté qu'un jour ouvré. Cette contrainte entraîne parfois un décalage dans l'exécution d'un reversement, notamment lorsque le reversement est possible au cours d'un week end ou un jours férié.

Lorsque vous utilisez le terminal de paiement, la réception des fonds par Stancer peut parfois prendre jusqu'à 48 heures à compter de la télécollecte faite par le terminal.

Suivre vos reversements⚓

Suivez au quotidien les flux de paiement de vos clients grâce à votre Espace Client. Rendez-vous dans la rubrique Mes Reversements de l'Espace Client afin de retrouver un historique de vos reversements et visualiser ceux à venir.

Cette rubrique vous permet ainsi d'anticiper et piloter au mieux votre trésorerie.

De plus, vous recevez chaque année un récapitulatif de l'ensemble des transactions opérées par nos services. Ce récapitulatif présente également nos commissions facturées.

Etat des reversements⚓

Le tableau ci-dessous détaille les différents états de vos reversements sur l'Espace Client :

Reversements anticipés⚓

Vous pourriez, en raison d'un imprévu, avoir un besoin urgent de trésorerie. Aussi, nous avons mis en place les reversements anticipés.

Les reversements anticipés consistent à vous reverser vos encaissements avant les 7 jours de conservations habituels. Le reversement anticipé entraîne la facturation d'une commission comme précisé dans nos Conditions Tarifaires (« Virement anticipé »).

Demander un reversement anticipé⚓

Pour bénéficier d'un reversement anticipé, vous pouvez effectuer une demande auprès de notre support via la rubrique Aide de l'Espace Client. Nos équipes prendront rapidement en charge votre demande.

Questions fréquentes

• Le montant viré sur mon Compte Bancaire est inférieur au total des transactions de mon établissement : est-ce normal ?

Nous effectuons un virement dont le montant est égal à l'ensemble de vos transactions minoré de nos commissions. Il est donc tout à fait normal que le montant effectivement viré sur votre IBAN soit moins important que le montant total des transactions de votre activité. Vous pouvez retrouver le montant exact des commissions appliquées par Stancer dans votre Espace Client, dans la rubrique Mes Reversements.

Terminaux Stancer⚓

Aperçu terminaux⚓

Dans la rubrique « Terminal » de votre Espace Client, vous retrouvez les terminaux mis à votre disposition ainsi que les informations permettant de les identifier (n° de série...).

Vous pouvez également leur attribuer un nom afin de pouvoir identifier leur emplacement ou flux de paiement associés.

Ajouter un terminal⚓

Pour demander un terminal de paiement supplémentaire, rendez vous dans la rubrique « Terminal » puis commandez un nouveau terminal. Nous déclenchons alors l'envoi d'un nouveau terminal de paiement à l'adresse indiquée. Vous pourrez suivre son acheminement dans la rubrique Terminal de votre Espace Client.

Nombre de transactions⚓

Le terminal de paiement est mis à disposition gratuitement sous réserve d'exécuter plus de 150 transactions par mois via ce dernier. Le cas contraire, des frais vous sont facturés, conformément aux Conditions Tarifaires.

Cette disposition tarifaire s'applique pour chaque terminal mis à votre disposition. Ainsi, si vous possèdez plusieurs terminaux, chaque terminal doit exécuter au moins 150 transactions dans le mois pour être gratuit.

Dashboard⚓

Véritable tableau de bord de votre activité, le Dashboard vous permet de retrouver l'ensemble de vos encaissements effectués grâce aux solutions Stancer. Le Dashboard vous présente une vue synthétique de l'activité ayant transitée par nos services sous la forme de rapports. Notez que si vous utilisez plusieurs prestataires pour vos encaissements, nous ne pourrons afficher que l'activité traitée par nos services.

Rapports⚓

Ce tableau reprend les différents rapports du Dashboard :

Isoler certains flux⚓

Vous pouvez isoler certains types de flux selon vos souhaits grâce aux filtres natifs du Dashboard.

Exporter les rapports⚓

Le Dashboard vous permet d'analyser votre activité mais également de réconcilier vos transactions avec votre système comptable et/ou ERP grâce aux exports de données. Vous pouvez télécharger chacun des rapports au format csv : pour cela, cliquez sur "Exporter" depuis la rubrique Mes Reversements de l'Espace Client.

Aller plus loin⚓

Vous pouvez paramétrer des requêtes et adresser celles-ci à notre API pour obtenir l'ensemble des données de vos paiements. Vous pourrez alors les intégrer à vos outils internes (CRM, BI...).

Pour cela, rendez vous dans notre Documentation Technique pour découvrir les paramètres de ces requêtes.

Incidents de paiements⚓

Le Dashboard vous permet de prendre connaissance des paiements contestés par vos clients. Lorsqu'un paiement est contesté, il apparaît sur votre Dashboard afin que vous puissiez lancer une procédure de résolution avec votre client.

Vos Clients⚓

Vous pouvez, depuis votre Espace Client, retrouver l'ensemble de vos clients ainsi que l'historique de leurs commandes.

Grâce à cette rubrique, vous êtes en mesure d'analyser les profils de vos clients et utiliser ces données pour faire croître votre activité.

Identifier les plus actifs pour faire croître votre activité, relancer un ancien client : les possibilités offertes par la rubrique « Clients » sont nombreuses !

Rechercher un client⚓

Utilisez la barre de recherche pour rechercher l'un de vos clients. Vous pouvez utiliser indifféremment son prénom ou nom pour effectuer cette recherche.

Comprendre la fiche client⚓

Chaque fiche client reprend les informations suivantes, sous réserve que ces informations aient bien été adressées à notre API lors des paiements :

• Nom et prénom
• E-mail
• Numéro de téléphone
• Date de création du client
• Commandes effectuées

Boutique en ligne⚓

La Boutique en ligne est un e-shop maintenu et hébergé par Stancer. La Boutique repose sur la technologie Prestashop.

Créer une Boutique en ligne⚓

Pour lancer votre activité en ligne, suivez les étapes suivantes :

1. Rendez-vous dans l'onglet Boutique de votre Espace Client,
2. Créez une Boutique en ligne en choisissant le nom de domaine désiré,
3. Connectez-vous à votre Boutique grâce aux identifiants reçus par e-mail,
4. Renseignez les différents produits / services de votre activité,
5. Personnalisez, si vous le souhaitez, l'apparence de votre Boutique.

Il ne vous reste plus qu'à communiquer l'adresse de votre Boutique en ligne à vos clients. Vous retrouverez cette adresse dans la rubrique Boutique en ligne de l'Espace Client.

Gérer votre Boutique en ligne⚓

Depuis la rubrique Boutique de l'Espace Client, vous avez accès aux fonctionnalités suivantes :

• Suspendre ma Boutique
• Supprimer ma Boutique

Personnaliser votre Boutique en ligne⚓

La technologie de la Boutique est Open Source. Cela signifie que vous pouvez modifier l'apparence et les fonctionnalités de votre Boutique, notamment grâce à l'ajout de modules prêts à l'emploi disponibles en ligne. Cette particularité vous permet de faire évoluer votre Boutique facilement. De nombreuses agences et prestataires sont en mesure de vous accompagner dans l'évolution de votre boutique en ligne.

Limites d'utilisation⚓

Comme précisé dans les Conditions Particulières de ce service, l'utilisation de la Boutique en ligne a certaines limites.

Questions fréquentes :

• Où est hébergée ma Boutique ?

Votre Boutique est hébergée par notre partenaire français Scaleway, dans des datacenters situés en UE.